رفتن به محتوای اصلی

صندوق اهرمی چیست؟ واحد ممتاز و عادی

در صندوق اهرمی دو گروه سرمایه‌گذار هستند. دارندگان واحد ممتاز سودی با شرایط مشخص در امیدنامه می‌گیرند و ریسک کمتری می‌پذیرند. دارندگان واحد عادی بقیه‌ی سود یا زیان صندوق را می‌برند؛ پول گروه ممتاز هم به کار گرفته می‌شود و اثر بازار روی واحد عادی چند برابر می‌شود. همین است که به آن «اهرمی» می‌گویند.

در یک نگاه

  • دارایی‌ها: معمولاً سهام؛ با سرمایه‌ی بیشتر از پول دارندگان واحد عادی.
  • ریسک: بالا؛ ریزش بازار روی واحد عادی چند برابر اثر می‌کند.
  • ویژگی مهم: بازده و ریسک واحد ممتاز و عادی کاملاً فرق دارد؛ قبل از خرید نوع واحد را مشخص کنید.
  • برای چه کسی: سرمایه‌گذار آگاه که زیان بزرگ را می‌تواند تحمل کند.
واحد ممتاز و عادی چه فرقی دارند؟

واحد ممتاز با سود مشخص و ریسک کمتر و واحد عادی با ریسک و بازده بیشتر. شرایط دقیق هر صندوق در امیدنامه آمده است.

صندوق اهرمی برای مبتدی مناسب است؟

معمولاً نه. چون اثر نوسان بازار روی واحد عادی چند برابر می‌شود، قبل از خرید ریسک را در امیدنامه بخوانید.

انواع دیگر صندوق