صندوق مختلط طبق امیدنامه‌اش نسبت مشخصی از دارایی را در سهام نگه می‌دارد و باقی را در اوراق و سپرده. در بیشتر صندوق‌های مختلط سهم سهام معمولاً بین ۴۰ تا ۶۰ درصد است.
این ترکیب باعث می‌شود نوسان صندوق کمتر از صندوق سهامی باشد. در عوض در دوره‌های رونق بورس، بازده آن هم کمتر از صندوق سهامی است.
صندوق‌های مختلط را در مقایسه‌ی صندوق‌های مختلط کنار هم ببینید.
جایگاه صندوق مختلط در سبد دارایی
صندوق مختلط برای افق میان‌مدت مناسب است؛ مثلاً پولی که ۲ تا ۵ سال دیگر لازم دارید. خود صندوق بخشی از بازتعادل سهام و اوراق را انجام می‌دهد.
پیش از خرید از خودتان بپرسید
- سهم سهام در این صندوق طبق امیدنامه چقدر است؟
- بازده یک سال گذشته‌ی صندوق را با صندوق سهامی و درآمد ثابت مقایسه کرده‌اید؟
- کارمزد مدیریت صندوق چقدر است؟
اگر صندوق مختلط دارید، آن را در یکوست کنار بقیه‌ی دارایی‌هایتان ثبت کنید تا سهم آن از کل سبد را ببینید.
